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  • “代理退保”黑产乱象下的洗钱威胁分析

    [2024-02-01]

    ?摘要:近年来,“代理退保”黑产乱象已成为侵蚀保险行业正常经营秩序、破坏消费者与保险公司之间诚信关系的“灰色地带”。自2022年底至今,公检法机关、行业监管机关及金融机构通力合作,挖掘出“代理退保”黑产乱象下潜藏的一系列刑事犯罪行为及该行为附着的黑色产...

  • 金融机构持续客户尽职调查有效性探析

    [2024-01-08]

    ?摘要:本文在前期走访调研的基础上,分析总结了金融机构在持续客户尽职调查方面存在的问题,并提出相关建议,以期为金融机构更好地履行持续尽职调查义务、防范洗钱风险提供参考借鉴。持续客户尽职调查(以下简称持续尽调)要求金融机构在与客户业务存续期间,持续关注...

  • 走中国特色金融发展之路 大力提高反洗钱工作质量

    [2023-10-11]


      ?党的十八大以来,中国人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位,始终坚持习近平新时代中国特色社会主义思想的指导地位,始终坚持金融工作的政治性和人民性,面对复杂严峻的外部形势,坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,立足国情,以坚定的改革决心推动...

  • FATF《2021-2022年度报告》主要内容综述

    [2023-06-16]

    摘要: 2023年1月30日,金融行动特别工作组(FATF)发布《2021- 2022年度报告》,全面总结和回顾了2021年7月至2022年6月德国担任FATF轮值主席国第二年期间的优先事项,以及FATF当前正在推进的重点工作。报告强调,经过三年的努力,FATF完成了对其互评估工作的战略改革,...

  • 准确理解适用“自洗钱”犯罪的法律构成要件

    [2023-06-16]


      摘要:本文以李某信用卡诈骗案和洗钱案为切入点,对“自洗钱”行为入罪的法律构成要件、“自洗钱”犯罪与上游犯罪的数罪并罚等问题进行分析,以期为办理“自洗钱”案件提供判案参考。
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      一、基本案情
      李某为POS机推广人员, 曾为被害人刘某办理...

  • 人民银行召开2023年反洗钱工作电视会议

    [2023-03-30]

    ?3月28日,人民银行召开2023年反洗钱工作电视会议。会议总结了2022年人民银行反洗钱工作成绩,分析了当前反洗钱工作形势,对2023年反洗钱重点工作进行了全面部署。人民银行党委委员、副行长刘国强出席会议并讲话。会议认为,2022年,人民银行以习近平新时代中国特色...

  • FATF第三十三届第一次全会主要成果

    [2023-02-27]

    ?摘要:2022年10月20日至21日,FATF召开第三十三届第一次全会,会议同意巴基斯坦、尼加拉瓜退出“灰名单”,刚果民主共和国、莫桑比克和坦桑尼亚被列入“灰名单”,缅甸被列入“黑名单”;公布《受益所有权指引草案》(建议24),公开征求意见;通过洗钱类型研究报告《关...

  • FATF发布《人口走私带来的洗钱和恐怖融资风险报告》

    [2023-01-10]

    ?摘要:2022年3月,FATF发布《人口走私带来的洗钱和恐怖融资风险报告》。该报告旨在加强和更新各国对于人口走私相关洗钱和恐怖融资风险的理解与认识,帮助各国及时采取有效控制措施降低风险。报告概述了人口走私犯罪的基本情况、分析了人口走私带来的洗钱和恐怖融资...

  • FATF第三十二届第七次全会主要内容

    [2022-10-27]

    摘要:2022年6月14日至17日,FATF在德国柏林召开了第三十二届第七次全会,讨论了德国和荷兰互评估情况,更新了高风险和应加强监控的国家或地区名单,公布了多项战略性举指成果,提出据化全球网络以保障打击洗钱和恐怖融资的措施有效实施。
      一、内容概述
      全会...

  • FATF跨境支付反洗钱标准执行情况调查报告

    [2022-09-16]

    摘 要:2021年10月22日,FATP第三十二届第五次全体会议后发布了《跨境支付反洗钱标淮执行情沉调查报告》,指出各国(地区)存在跨境支付领域反洗钱标准执行情况不一致的问题,分析私营部门在跨境支付方面的挑战和难题,并提出相应建议措施。
      一、背景
      跨境支...